Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben FridayRoll Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-055 der Curaçao eGaming-Kommission. Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind deshalb keine Formalität, sondern Kernbestandteil unseres Betriebs. Hier erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen und was dies für Sie bedeutet.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung bekämpfen wir konsequent. Als lizenzierter Anbieter unterstehen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften der Curaçao eGaming, welche Identitätsprüfung, Transaktionsüberwachung und Verdachtsmeldungen verpflichtend vorschreiben. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um.

Unser Risikomanagement stützt sich auf drei Säulen: die Verifizierung jedes Spielers, die laufende Überwachung aller Zahlungen sowie die Dokumentation jeder Prüfung. Verdächtige Transaktionsmuster melden wir gemäss den gesetzlichen Meldepflichten an die zuständigen Behörden.

• Vollständige Identitätsprüfung aller Spieler (KYC)
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Verdachtsmeldungen gemäss Lizenzvorschriften
• Interne Schulungen und regelmässige Audits

Wann wir Sie verifizieren

Wir prüfen Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung, vor Ihrer ersten Auszahlung sowie beim Erreichen bestimmter Schwellenwerte. Schon bei der Registrierung validieren wir Ihre Angaben, unter anderem Ihr Alter und Ihren Wohnsitz. Das Mindestalter von 18 Jahren setzen wir ohne Ausnahme durch.

• Registrierung: Prüfung von Alter, Wohnsitz und E-Mail
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung vor der Freigabe
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei aussergewöhnlich hohen oder ungewöhnlichen Transaktionen
• Verdachtsfall: sofortige vertiefte Abklärung durch unser Compliance-Team

So läuft die Prüfung ab

Die Prüfung dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden die Dokumente direkt in Ihrem Konto unter «Verifizierung» hoch. Wir prüfen jedes Dokument manuell.

• 1. Konto eröffnen und persönliche Angaben vollständig ausfüllen
• 2. Dokumente fotografieren oder scannen (alle vier Ecken sichtbar, keine Verdeckungen ausserhalb der zulässigen Ziffern)
• 3. Upload im sicheren Bereich Ihres Spielerkontos
• 4. Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden
• 5. Statusmitteilung per E-Mail; bei fehlenden Angaben fordern wir gezielt nach

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können die Daten einsehen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser an Behörden, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Herkunft der Mittel

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Transaktionsmustern oder widersprüchlichen Angaben können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel bitten. Damit belegen Sie, dass Ihre Einzahlungen aus legalen Quellen wie Lohn, Vermögen, Erbschaft oder Gewinnen stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Erbschaftsurkunden oder Verkaufsdokumente. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen zurückgestellt werden. Diese Massnahme schützt Sie ebenso wie uns, denn sie verhindert, dass fremde oder kriminelle Gelder über Ihr Konto fliessen.

Wie wir Zahlungen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfungen. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität oder schnelle Ein-Auszahl-Zyklen, lösen eine manuelle Prüfung aus. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, wenn die Zahlungsmethode dies unterstützt.

Auszahlungen limitieren wir auf 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat. Der Mindestbetrag für Ein- und Auszahlungen liegt bei 20 CHF. Gebühren erheben wir keine.

Für Zahlungen mit TWINT, PostFinance, Karten oder Krypto führen wir zusätzliche Eigentumsprüfungen durch. Der Kontoinhaber des Zahlungsmittels muss mit dem Kontoinhaber des Spielerkontos identisch sein. Einzahlungen über fremde Konten, Kartendaten oder Wallets von Drittpersonen lehnen wir ab und stornieren die Beträge.

Wenn Verifizierungen scheitern

Fehlen Dokumente, sind sie unlesbar oder widersprechen den Kontoangaben, setzen wir die Prüfung fort und geben Ihnen Gelegenheit zur Korrektur. Reichen Sie die Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir Ein- und Auszahlungen. Bleibt die Verifizierung endgültig erfolglos, schliessen wir das Konto und erstatten verbleibende Guthaben auf ein nachgewiesen eigentümliches Zahlungsmittel zurück.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung von Drittkonten oder Geldwäscherei sperren wir das Konto unverzüglich und melden den Vorfall den Behörden. In solchen Fällen kann die Auszahlung von Guthaben von der vollständigen Klärung abhängen.

Aufbewahrung Ihrer Daten

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz minderstens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist gilt für Identitätsdokumente, Adressnachweise und Zahlungsbelege. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche längere Aufbewahrungspflicht besteht.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anzufordern. Wenden Sie sich dazu an [email protected]. Unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, Sie können nach der Registrierung mit einer Einzahlung ab 20 CHF spielen. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die KYC-Prüfung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern alle Dokumente vollständig und lesbar eingereicht werden. Den Status erfahren Sie per E-Mail und in Ihrem Konto.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Transaktionsmustern verlangt unsere Lizenz einen Nachweis, dass die Mittel aus legalen Quellen stammen. Dies schützt Ihr Konto vor Missbrauch.

Kann ich mit dem Konto eines Familienmitglieds einzahlen?

Nein. Das Zahlungsmittel muss auf Ihren eigenen Namen lauten. Einzahlungen über Drittkonten stornieren wir und die Beträge werden zurücküberwiesen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und ausschliesslich für compliance-relevante Zwecke, mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung, und löschen sie danach sicher.